• تحقق 3 مرات من عنوان الرابط الالكتروني او الـ URL

• اقرأ الآراء والتعليقات وتحقق من الصور

• استخدم بطاقتك الماستركارد

• حينما يساورك الشك عندما تجد ارقام هاتف غير طبيعية

• إذا كانت الصفقة تبدو صفقة الأحلام

قانون أقرته حكومة الولايات المتحدة الامريكية في العام 2010  دخل حيز النفاذ في الاول من تموز من العام 2014، والغرض منه هو مكافحة التهرب الضريبي من قبل المواطنين الامريكيين الذين يملكون حسابات وأصول مالية خارج الولايات المتحدة الامريكية وذلك من خلال إلزام المؤسسات المالية الاجنبية (غير الامريكية) بتقديم تقارير عنهم الى مصلحة الضرائب الامريكية (IRS).

هو اي حساب يعود إلى شخص امريكي (سواء اكان شخصاً طبيعياً أو اعتبارياً)، او يعود لمؤسسة/ شركة أجنبية مملوكة من قبل شخص امريكي بنسبة تزيد عن 10% من الاسهم او الحصص من راس المال سواء بشكل مباشر او غير مباشر.

ان تطبيق قانون فاتكا يتطلب من عملائنا (افراد / شركات) ممن تتوفر فيهم أي من المؤشرات المذكورة أدناه  والواردة في قانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA) تعبئة بيانات ونماذج خاصة مثل (W-9، W-8،W-8BEN-E )  والمقدمة اليه من قبل موظف خدمة الزبائن في فروع مصرفنا  وخلال فترة محددة وبخلافه يتخذ المصرف الاجراء اللازم.

• نموذج W-9

هو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الامريكية ويستخدم لاستيفاء بيانات الشخص الامريكي رابط النموذج

https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw9.pdf

• نموذج W-8

هو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الامريكية ويستخدم للأشخاص غير الأمريكيين الذين لديهم مؤشرات الشخص الامريكي وذلك للتأكيد بأنهم أشخاص غير أمريكيين رابط النموذج

http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdf

• نموذج W-8BEN-E

هو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الامريكية ويستخدم من قبل المؤسسات غير الأميركية للتأكيد على حالتها بالنسبة لقانون FATCA  رابط النموذج

https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8bene.pdf

• تجدر الإشارة بأنه وبحسب بنود الاتفاقية الموقعة بين الحكومية العراقية وحكومة الولايات المتحدة الأميركية، تقع مسؤولية تزويد المعلومات والبيانات الصحيحة على العميل وإخطار المصرف في حال تغيير أي من هذه البيانات بما يتماشى مع مبدأ الإقرار الذاتي (self-certification) المعمول به. وبناء على ذلك في حال كنت (أو ممثل) لشخص أمريكي خاضع لنظام دفع الضرائب يرجى الاتصال بأقرب فرع لك، او مراجعة خدمة العملاء في الفرع لتقديم ما يلزم من معلومات ووثائق لهذا الغرض

• لمزيد من المعلومات حول قانون فاتكا، بالامكان مراجعة موقع مصلحة الضرائب الامريكيــــــة (IRS) http://www.irs.gov